Yangiliklar va innovatsiyalar portfelini shakllantirish

Yangiliklar va innovatsiyalar portfelini shakllantirish

Investitsiyalar mavzusidagi tadqiqotlar natijalariga ko’ra, zamonaviy nazariya 1952 yilda paydo bo’lgan va o’sha vaqtdan beri talablar va iqtisodiy vaziyatga moslashgan holda rivojlanib, takomillashgani ko’pchilikka ma’lum. Tanlovni boshlashdan oldin, investitsiya portfelining nima ekanligini, uning xususiyatlari qanday ekanligini barcha tafsilotlarini tushunish kerak. Investitsion portfel o’z egasiga barqaror va kafolatlangan daromad keltiradigan qulay va sifatli moliyaviy vositalar to’plami sifatida qaralishi kerak. Tegishli variantni tanlashda bitta muhim xususiyatni hisobga olish tavsiya etiladi: investitsiya portfellari xavf darajasi bo’yicha farq qilishi mumkin. Shuningdek, ular qanday foyda prognozlari borligini, qanday investitsiya shartlarini taklif qilishlarini ko’rib chiqishingiz kerak. To’g’ri aktivlar to’plamini tanlab, investor (oddiy jismoniy shaxs bo’lishi mumkin) ma’lum miqdordagi pulni olish uchun ishlab chiqilgan portfel strategiyasini muvaffaqiyatli amalga oshirish imkoniyatiga ega bo’ladi.

Birinchi investitsiya portfeli investordan yig’ish jarayonida turli tafsilotlarga e’tibor berishni talab qiladi. Eng yuqori daromadli sarmoya kiritmoqchi bo’lgan yangi boshlanuvchilar investitsiya portfelini qanday yaratishni va qaysi jihatlarga alohida e’tibor berish kerakligini bilishlari kerak. Investitsiyalar va moliya sohasidagi mutaxassislar birinchi investitsiya portfelini shakllantirishda quyidagi yondashuvni tanlashni tavsiya qiladilar.
Investitsion portfelning tuzilishi turli obligatsiyalar yoki aktsiyalar bilan to’ldirilishi mumkin.
Bu erda tavsiyalar quyidagicha:
Siz 20/20/60 valyuta-obligatsiyalar nisbatlarini tanlashingiz kerak. Agar obligatsiyalar sotib olinsa, kompaniya qimmatli qog’ozlarning qiymatini belgilangan muddat oxirida ega bo’lgan miqdorda qaytarishi kerak.
Portfel investitsiyalari yaxshi tuzilgan investitsiya elementi bo’lganligi sababli, u egasiga ma’lum daromad keltirishi mumkin bo’lgan turli qismlardan iborat bo’lishi mumkin. Ularni shakllantirish mumkin bo’lgan variantlarga quyidagilar kiradi:

• 
  Har xil qimmatli qog’ozlar (aksiya, obligatsiyalar).
  
• 
  Investitsion fondlarning ulushlari.
  
• 
  Valyuta (AQSh dollari, funt, evro, shuningdek yuan).
  
• 
  Qimmatbaho metallar (oltin, kumush va platina).
  

Bundan tashqari, siz lotin moliyaviy vositalarga investitsiya qilishingiz mumkin. Bularga optsionlar yoki fyucherslar kiradi. Agar mablag’lar imkon bersa, ko’chmas mulk, shuningdek, turli depozitlar investitsiya portfeliga kiritilishi mumkin. Brokerlar yana bir maxsus toifani – ekzotik aktivlarni ajratib ko’rsatishadi. Bularga antiqa buyumlar, kollektsiya vinolari kiradi. Xavfli – startaplarga va turli innovatsiyalarga sarmoya kiritish. Tanlangan strategiyaga qarab, portfelning tarkibi o’zgaradi.
Investitsion portfel turlari
Foydali va malakali investitsiya portfeli investitsiya maqsadiga va investorning ichki holati va temperamentiga qarab har xil turdagi bo’lishi mumkin. Ajratish:

1. 
   Daromadli yoki tajovuzkor portfel. Uning asosiy maqsadi yuqori potentsial rentabellikdir. Xususiyat: u juda o’zgaruvchan. Bunday holda, kompozitsiya kelajakda o’sish potentsialining katta ko’rsatkichiga ega bo’lgan zaxiralardan to’liq shakllanadi. Muammo Moskva birjasi indeksini ortda qoldirishdir.
   
2. 
   Universal yoki muvozanatli portfel. Uning tarkibi o’rtacha o’sish sur’atini ta’minlashga qaratilgan. Bozor o’zgaruvchanligiga yuqori qarshilikka ega. Bu aktivlar sinfi va ishlatiladigan valyuta bo’yicha keng diversifikatsiya bilan bog’liq.
   
3. 
   Konservativ portfel minimal daromad olishni maqsad qiladi, lekin minimal xavf bilan.
   

Daromad portfellari, o’z navbatida, quyidagi turlarga bo’linadi: doimiy daromad (minimal risklar va o’rtacha moliyaviy daromad), yuqori daromad – risklar darajasi o’rtacha, rentabellik yuqori. Kombinatsiyalangan portfellar ham mavjud. Bunday holda, mavjud aktivlarning bir qismi foyda keltiradi. Bu narxlarning oshishi bilan bog’liq. Boshqa qismi, dividendlar va foizlar olish orqali, shuningdek, moliyaviy foydaning ma’lum foizini olib keladi. Shuni yodda tutish kerakki, aktivlarning ma’lum bir qismining qiymati pasayganda, yo’qotishlar qoplanishi investitsiya portfelining boshqa tarkibiy qismlarining qiymatini oshirish orqali amalga oshiriladi.